泰国正在收紧对加密货币转账的监管，包括涉及自托管钱包的交易，以配合全球反洗钱（AML）标准。泰国证券交易委员会（SEC）周三宣布，已发布新的旅行规则（Travel Rule）法规，要求数字资产运营商收集与加密转账相关的交易双方信息。该规则将于2027年2月27日生效，为加密企业留下近六个月时间开发传输、接收和监控交易信息的系统。
随着金融行动特别工作组（FATF）估计截至2026年已有83%的受调查司法管辖区通过了旅行规则立法，泰国也加入了全球追踪加密货币发送方和接收方的日益壮大的行列。
自托管钱包面临所有权核查
在新框架下，当客户向自托管（即自托管钱包）发送或接收加密资产时，泰国数字资产运营商必须核实此类钱包的所有权或控制权。与由中心化交易所（CEX）或托管人管理的钱包不同，自托管钱包让用户直接控制访问其加密资产所需的私钥。
运营商还必须保存每一笔数字资产交易附带的交易信息至少五年，并将记录提供给监管机构检查。这些要求使得加密公司有更大责任识别转账背后的交易方，包括涉及自托管钱包的交易。
泰国SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，这些规则旨在“降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖主义融资的风险”。
泰国从征求意见阶段走向最终规则
最终规则是在今年进行两轮公开咨询后制定的，先是3月提出的原则草案，然后是6月的通知草案。泰国SEC表示，大多数利益相关者支持这些提案。
旅行规则出台之际，泰国正考虑扩大其他受监管加密产品的可及性。本周一，SEC提议允许中介机构向零售投资者提供受监管海外交易所交易的某些加密衍生品。几天前，监管机构还推进了现货比特币和以太坊交易所交易基金（ETF）的规则草案，同时就投资加密资产的基金使用的外国数字资产托管人的要求征求反馈。